주식부자인 워런 버핏은 자신의 아내에게 주식 투자할거면 개별종목아 이난 인덱스펀드를 하라고 추천해주었다고 한다.
인덱스펀드란 무엇일까?
1. 인덱스펀드
인덱스 펀드는 간접투자 상품인 펀드로, 주식투자를 할때 투자리스크를 피하기 위해서 드는 펀드 중 하나이다.
간접 펀드라고 한 이유는 직접하지 않고 시스템을 통해 운용하기 때문이다.
인덱스(index)는 지수를 의미하며, 많은 인덱스펀드가 KOSPI200 지수를 목표(벤치마크) 하고 있다.
인덱스 펀드는 특정 주가지수의 수익률과 동일하거나 유사한 수익률 달성을 목표로 하는 펀드이다.
그렇기 때문에 해당지수 상승시 인덱스펀드의 수익률도 동일하거나 유사한 비율로 상승하고 지수가 하락할 시 비슷한 비율로 하락하게 된다.
2. 인덱스 펀드 장점
- 지수를 구성하는 여러 종목에 분산투자가 유리하여 위함을 줄일 수 있다.
- 액티브 펀드(펀드매니저 운용) 대비 운용비용이 저렴하다.
- 펀드의 포트폴리오 구성내용을 누구나 쉽게 알 수 있어, 운용방법이 간단하고 투명하다.
-자동적으로 우량주의 비율을 높이고, 부실한 주식 비중은 낮출 수 있다.
-일반적으로 시장지수 수익률과 유사한 흐름을 보이게 된다.
-테마별 다양한 지수의 수익률을 추구할 수 있다.
-보수가 낮아서 투자 기간이 길수록 유리하기때문에 장기투자에 적합하다.
-증시 움직임에 따라 수익률이 정해져 수익에 대한 예측이 가능하다.
3. 인덱스 펀드 단점
-주식 편입비를 적극적으로 조절하지 않아 약세상에서 해당 주식편입비가 낮은 펀드보다 수익이 낮을 수 있다.
4. 인덱스펀드 사용하면 좋을만한 투자자
-적은 돈으로 시장전체에 투자하는 효과 내고자 하시는 분
-개별종목을 분석하여 투자하기 보다는 거시적인 변화를 기초로 투자하고자 하는 분
-개별종목투자로 인한 위험을 줄이고자 하시는 분
-주식투자경험이 적은 분